根本的に保険の見直しをしたいという方がご相談にいらっしゃいました

事例のご紹介

【東京都　専業主婦　40代前半　女性】

こんにちは。勝守です。

本日のご相談事例は、根本的に保険の見直しをしたいという方がご相談にいらっしゃった事例です。

あなたの周囲に今回のような方がいらっしゃれば、ご紹介ください。

ご本人とは特定できないことを前提にご紹介させていただきます。

この方は保険の無料相談に登録、その後紹介会社より紹介いただいた方です。

今回はご主人の保険に関するご相談で、都民共済(医療保険として)には加入していらっしゃいますが、根本的に保険の見直しをしたいということで相談にいらっしゃいました。

お話を聞くと、「医療保険よりは死亡保険や就業不能保険に切り替える方がうちには合っているのではないか」と考えているそうで、その考え方であっているのか、合っていてもどの商品がいいのか調べきれないので教えてもらいたい、ということでした。

この方はこれまで保険相談経験がなく、ご自身で考えたり調べて、それでも答えが出せないので相談にいらっしゃったということですが、ご家族にとってのリスクの度合いをしっかりと認識していらっしゃる方でした。

ご自身の考え方をもって相談にいらっしゃったので、「その考え方の確認」、そしてその上で「新たな視点をお伝えする」ことを行いました。

保険に何を求め、何を重要視するのかは一人一人違ってくるわけですが、その重要視しているものに対してお金を受け取れる保険になっているか、って保険の基本だと思います。

というか、モノを買う時の基本ですよね。

欲しいモノを手に入れるためにお金を払う、わけで、欲しくないモノにはお金は払いません、よね。

もし、毎月払っている保険料で買っている保険の内容が、求めているモノと全く違っていたら、、、あまりにももったいなさすぎます。

その上で、「本当にお金が受け取れるか」も確認しないといけません。

まだまだ、「それって本当にお金受け取れますか？」という保険に入っている方が多いんです。

いくら保険料が安くても、いくら何千万円って保障されていても、受け取れないと全く意味がありませんよね。

これって分かりずらい部分で、パンフレットに書いていないこともよくあるんです。

まずは、これらのことを確認してもらいたいと思います。

あなたは求めている内容にお金を払い、そして、その保険はお金を受け取れる保険ですか？